Фирма за бързи кредити попадна под ударите на Държавна агенция „Национална сигурност“, след сключен договор за заем с клиент от Пловдив, научи „Марица“.

На 29 януари тази година от служители на ДАНС била извършена проверка на „БИ ЕНД ДЖИ КРЕДИТ“ ООД с цел установяваване изпълнението на задълженията на финансовата институция съгласно Закона за мерките срещу изпирането на пари през периода 01.01.2019 г. -30.09.2019 г. За целите на проверката от „БИ ЕНД ДЖИ КРЕДИТ“ ООД предоставили нужните документи, един от които копие на досие по Договор за кредит с кредитополучател С.Б.Р.

В хода на порверката било установено, че като задължено лице кредитното дружество е било длъжно да идентифицира клиента преди сключването на договора чрез представяне на официален документ за самоличност и снемане на копие от него. Това обаче не било направено.

Във връзка с констатациите от проверката било установено нарушение и съставен акт за 5000 лв., а въз основа на него и наказателно постановление.

Фирмата за бързи кредити обжалвала пред Районния съд в града под тепетата с мотива, че данните за лицето, сключило договора за кредит, били събрани от удостоверението за постоянно пребиваване, което представлявало официален документ, издаден от МВР.

В становището било посочено също, че установеният пропуск бил отстранен незабавно в хода на проверката.

Магистратите обаче били категорични, че съгласно разпоредбата идентифицирането на физическите лица се извършва чрез представяне на официален документ за самоличност, което фирмата за бързи кредити не е изпълнила. Така санкцията в размер на 5000 лв. е потвърдена. Решението е обжалвано пред Административния съд в Пловдив, но отново неуспешно за фирмата за бързи кредити.

Тази публикация е част от ежедневния преглед на печата на правна тематика

Коментирайте

avatar